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Resumen

Bibliografía

La lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo contribuye a la seguridad mundial, la integridad del sistema financiero y el crecimiento sostenible. El compromiso de proteger el sistema financiero de la Unión Europea del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo tiene como objetivo mejorar la detección de transacciones y actividades sospechosas y reducir las lagunas utilizadas por los delincuentes para blanquear el producto ilícito o financiar actividades terroristas a través del sistema financiero, como sucede con las denominadas “sociedades pantalla”, siendo una de sus principales características, el hecho de poder crearse y disolverse en cuestión de horas, lo que dificulta mucho su supervisión, favoreciendo la evasión fiscal. La proclamación de Directivas y de leyes para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo están diseñadas para evitar que el mercado financiero sea mal utilizado para estos fines, que, en conexo, con las tecnologías digitales en auge, interpelan una oportunidad para reducir el fraude fiscal e incrementar los ingresos públicos.

The fight against money laundering and terrorist financing contributes to global security, the integrity of the financial system and sustainable growth. The commitment to protect the EU financial system from money laundering and terrorist financing aims to improve the detection of suspicious transactions and activities and to reduce loopholes used by criminals to launder illicit proceeds or finance terrorist activities through the financial system, such as so-called “shell companies”, one of their main characteristics being that they can be created and dissolved in a matter of hours, which makes them very difficult to supervise, favoring tax evasion. The proclamation of Directives and laws to combat money laundering and terrorist financing are designed to prevent the financial market from being misused for these purposes, which, in conjunction with booming digital technologies, present an opportunity to reduce tax fraud and increase public revenue.